10. Finanzielle Prognosen

Validierung & Grundsätze
In diesem Kapitel werden wir die finanzielle Zukunftsvision unseres Projekts für die nächsten fünf Jahre erörtern und einen Blick auf die erwartete finanzielle Leistung und das Wachstumspotenzial werfen.
Hauptquellen und Validierung unserer Pläne:
- Belegungszahlen: Informiert durch Gespräche mit Campingplatzbesitzern in Frankreich und Italien, ergänzt durch unsere Annahmen und Erkenntnisse eines befreundeten Revenue Managers.
- Branchenkenntnisse: Unsere umfangreiche Erfahrung in der Gastronomie, verstärkt durch unsere Ausbildung an der Hotel Management Schule in Maastricht, bietet uns ein gründliches Verständnis für die zu erwartenden Margen, KPIs und Standardzahlen innerhalb des Gastgewerbes.
- Lokale Kosten: Specifieke Italiaanse uitgaven, zoals afvalstoffenheffing en inkoopkosten, zijn gevalideerd met onze Italiaanse Commercialista (accountant).
- Expertenevaluierung: Unsere finanziellen Prognosen wurden gründlich von einem erfahrenen Controller und einem Finanzberater aus den Niederlanden überprüft.
Grundlagen für unsere Projektionen:
- De markt voor naturistisch kamperen wordt als stabiel en potentieel groeiend beschouwd, ondersteund door analyses uit hoofdstukken 5 en 6. Met 35 plekken op onze agri-camping is slechts een klein marktaandeel nodig om winstgevend te zijn.
- Unsere Campingtarife entsprechen denen vergleichbarer Campingplätze wie Sasso Corbo, Le Betulle und Ca Le Scope. Diese Tarife spiegeln unser ähnliches Angebot wider.
- Für unsere Gastronomie gelten Preise, die denen der oben genannten Campingplätze entsprechen, wobei die Getränkepreise auf den Standardtarifen in italienischen Lokalen basieren.
- In unseren Berechnungen berücksichtigen wir eine jährliche Inflation von 3%.
- Obwohl die Welt in letzter Zeit durch COVID oder die Kriege in der Ukraine und Israel regelmäßig erschüttert wurde, berücksichtigen wir keine Extreme in unseren Plänen.
Für detaillierte Zahlen und Berechnungen verweisen wir auf unser Finanzmodell, das auf Anfrage erhältlich ist unter info@campinginsieme.com. Dieses Dokument bietet einen tiefen Einblick in das finanzielle Rückgrat unseres Projekts und unterstützt die Machbarkeit und Nachhaltigkeit unseres Unternehmens.
Belegungsprognosen
Via de tabbladen hieronder kun je de verwachte bezettingsniveaus voor de eerste vijf jaar bekijken. Momenteel verwachten we dat we in 2025 alleen één van de appartementen kunnen openen. Een volledige opening van de camping staat gepland voor volgend jaar (2026). We houden rekening met een realistisch scenario waarin er vertragingen optreden, bijvoorbeeld als de financiering of verdere voorbereidingen meer tijd in beslag nemen. Dit zou betekenen dat de cijfers voor dit jaar voornamelijk betrekking hebben op de verhuur van het appartement en dat we zelf extra inkomen moeten genereren om de periode tot de volledige opening te overbruggen.
Voor alle jaren hanteren we drie scenario’s:
- Basisscenario (geel): Dit is onze verwachting en vormt de basis voor alle cijfers.
- Optimistisch scenario (groen): Dit toont een beter resultaat dan verwacht, bijvoorbeeld door hogere bezettingsgraden of snellere groei.
- Voorzichtig scenario (rood): Dit geeft een lager resultaat weer, bijvoorbeeld door lagere bezettingsgraden of onverwachte vertragingen.
2025- Kopen & Verbouwen

Als alles dit jaar meezit, hopen we in 2025 al gedeeltelijk open te gaan. Echter, met oog op de Italiaanse bureaucratie, houden we er rekening mee dat dit mogelijk niet haalbaar is. Daarom rekenen we 2025 nog niet als volwaardig exploitatiejaar.
Wat we wel alvast realiseren, is het openen van het appartement in het hoofdgebouw, omdat dit zonder uitgebreide vergunningen mogelijk is. Daarnaast richten we ons op de bouw van de toiletgebouwen, een casa mobile (huisje/chalet) en de plaatsing van de glampingtenten, zodat de camping stap voor stap vorm krijgt. Ons doel is om in 2026 volledig operationeel te zijn en een onvergetelijke ervaring te bieden aan onze gasten.

2026 - Het eerste 'echte' jaar

In 2026 verwachten we volledig operationeel te zijn en onze campingplannen te realiseren. We houden de bezetting voor de kampeerplekken bewust bescheiden om het eerste jaar overzichtelijk te houden, maar gaan ervan uit dat de drie nieuwe (geleaste) glampingtenten goed verhuurd zullen worden. Met ruim een jaar de tijd om reclame te maken, vertrouwen we op een goede bezetting van deze luxe accommodaties.
Het appartement in het hoofdgebouw evenals de casa mobile (het huisje/chalet) blijft beschikbaar, en we bieden voldoende faciliteiten voor 25 kampeerplekken. Op basis van gesprekken met andere campingeigenaren in Toscane weten we dat een jaargemiddelde van 45% bezetting in een gemiddeld seizoen haalbaar moet zijn. Met een gemiddelde van 30% in onze eerste jaarprognose zetten we dus bewust laag in.

2027 - Geen nieuwe investering, wel wat groei

In 2027 verwachten we nog niet over het budget te beschikken om een extra huisje te realiseren. De bouw hiervan staat gepland voor het einde van het seizoen, zodat we het tweede huisje vanaf 2028 kunnen verhuren. Hierdoor zal 2027 in grote lijnen vergelijkbaar zijn met 2026.
Wel verwachten we een lichte stijging in de bezettingspercentages, aangezien we inmiddels meer naamsbekendheid hebben opgebouwd.

2028 - Het tweede huisje

In 2028 is een tweede casa mobile (huisje/chalet) gerealiseerd, waarmee we ons aanbod verder uitbreiden. Zoals eerder aangegeven, streven we ernaar om tegen 2030 een totaal van negen chalets op het terrein te hebben, om zo in te spelen op de groeiende vraag naar comfortabele accommodaties. Aangezien we nu meer accommodaties hebben zullen we een aantal gewone kampeerplekken moeten ‘inruilen’.
Voor dit jaar verwachten we een lichte groei in bezettingspercentages, mede door onze toenemende naamsbekendheid en tevredenheid van eerdere gasten. Voor de oplettende kijker voorzien we ook mogelijkheden om bezetting te genereren in de maanden maart en november. Hoewel het weer in deze maanden kan variëren, willen we aantrekkelijke pakketten aanbieden, zoals een culinaire week in november met activiteiten als het plukken van olijven en druiven, een bezoek aan de truffelmarkt in San Miniato, of in maart een workshop waarbij gasten meehelpen met het inplanten van de moestuin. Dit aanbod geeft ons een extra kans om ook buiten het hoogseizoen gasten aan te trekken.

2029 - Het derde huisje

In 2029 is het derde casa mobile (huisje/chalet) gerealiseerd, waarmee we opnieuw een stap dichterbij ons doel van negen chalets tegen 2030 komen. Met drie chalets en een solide campinginfrastructuur hebben we een stevige basis gelegd voor een succesvolle operatie.
De groei in bezettingspercentages zien we voornamelijk in de schouderseizoenen, aangezien we verwachten dat de capaciteit in het hoogseizoen op een gegeven moment volledig benut zal zijn.


Umsatz- und Preisprognosen
Preisannahmen für Übernachtungen
Campingplätze
- Preise basierend auf "Wettbewerb" -> Ca' le Scope, Sasso Corbo, Le Betulle und Costalunga in Italien
- Jährliche Inflation von 3% in den Erwartungen berücksichtigt
- Separate Preise für die Neben-, Mittel- und Hochsaison
- Annahme, dass 90% der Gäste Strom nutzen
- Die Preise beinhalten 10% Mehrwertsteuer (IVA) und Kurtaxe
- Kinder: Bis 2 Jahre kostenlos und die unten genannten Preise gelten für 3 bis 15 Jahre
Kampeer plekken | Mei & Okt | Jun & Sep | Jul & Aug |
Laag-Seizoen | Midden-Seizoen | Hoog-Seizoen | |
Prijs / Plek | €12,50 | €15,00 | €20,00 |
Prijs / Volw. | €7,50 | €8,50 | €10,00 |
Prijs / Kind | €2,50 | €5,00 | €5,00 |
Prijs / Elektra | €5,00 | €5,00 | €5,00 |
Gemiddelde voor een koppel + elektra | €32,50 | €37,00 | €45,00 |
Gemiddelde voor een gezin van 4 + elektra | €37,50 | €47,00 | €55,00 |
Glampingtenten & Cottages & Appartementen
- Preise basierend auf Wettbewerb sowohl in FR als auch in IT
- Jährliche Inflation von 3% in den Erwartungen berücksichtigt
- Separate Preise für die Neben-, Mittel- und Hochsaison
- Huisjes & Appartementen ook in april & oktober.
- Preise für Unterkünfte inklusive Sanitär
- Die Preise beinhalten 10% Mehrwertsteuer (IVA) und Kurtaxe
- In der Hochsaison beträgt die Mindestaufenthaltsdauer 1 Woche
Glamping Tenten | Mei & Okt | Jun & Sep | Jul & Aug |
Laag-Seizoen | Midden-Seizoen | Hoog-Seizoen | |
Prijs per nacht | €90,00 | €100,00 | €120,00 |
Prijs per week | €630,00 | €700,00 | €840,00 |
Prijs voor schoonmaken | €50,00 | €50,00 | €50,00 |
Gemiddeld voor een week + schoonmaken | €680,00 | €750,00 | €890,00 |
Casa Mobile/Huisjes | Mei & Okt Apr & Nov | Jun & Sep | Jul & Aug |
Laag-Seizoen | Midden-Seizoen | Hoog-Seizoen | |
Prijs per nacht | €100,00 | €120,00 | €145,00 |
Prijs per week | €700,00 | €840,00 | €1015,00 |
Prijs voor schoonmaken | €50,00 | €50,00 | €50,00 |
Gemiddeld voor een week + schoonmaken | €750,00 | €890,00 | €1065,00 |
Appartementen | Mei & Okt Apr & Nov | Jun & Sep | Jul & Aug |
Laag-Seizoen | Midden-Seizoen | Hoog-Seizoen | |
Prijs per nacht | €90,00 | €100,00 | €120,00 |
Prijs per week | €630,00 | €700,00 | €840,00 |
Prijs voor schoonmaken | €50,00 | €50,00 | €50,00 |
Gemiddeld voor een week + schoonmaken | €680,00 | €750,00 | €890,00 |
Prijs Aannames Eten & Drinken
Gastronomiepreise in der Toskana
- Unsere genauen Gastronomiepreise müssen noch festgelegt werden. Derzeit haben wir mit einem durchschnittlichen Ausgabenbetrag pro Person pro Angebot gearbeitet.
- Diese durchschnittlichen Ausgaben entsprechen natürlich der unten stehenden Tabelle und enthalten 10% Mehrwertsteuer (IVA).
- Jährliche Inflation von 3% in den Erwartungen berücksichtigt
Gemiddelde prijzen HORECA IT | Van | Tot |
Van | Midden-Seizoen | |
Antipasti (appetizer) | €5,00 | €15,00 |
Primi (voorgerecht, vaak pasta) | €7,50 | €15 |
Secondi (hoofdgerecht, vlees/vis) | €15,00 | €30,00 |
Contorni (bijgerechten) | €3,50 | €7,00 |
Dolci (dessert) | €5,00 | €10,00 |
Pizza | €8,00 | €15,00 |
Borrelplank | €10,00 | €25,00 |
Bier | €4,00 | €6,00 |
Huis wijn | €3,00 | €5,00 |
Luxere wijn | €5,00 | €10,00 |
Aperol Spritz/Aperitivo | €5,00 | €7,00 |
Koffie | €1,00 | €2,00 |
Fris | €2,00 | €4,00 |
Water (1L) | €1,00 | €2,00 |
Digestivo | €2,00 | €4,00 |
Ijs | €2,00 | €5,00 |
Brood klein | €1,00 | €2,00 |
Brood groot | €2,00 | €4,00 |
Verwachtingen eten & drinken
Die folgende Tabelle zeigt unsere Erwartungen in Bezug auf den Verzehr von Essen & Trinken und die Teilnahme an Aktivitäten auf dem Campingplatz.
Restaurant
Angebot
2x pro Woche ein festes 4-Gänge-Menü
Kapazität
30 Plätze
Belegung
Nebensaison: 50% belegt Hochsaison: 100% belegt
Ausgabemuster
Erwachsene geben durchschnittlich €24,50 für Essen und €5,50 für Getränke aus, während für Kinder ein Betrag von €12,00 ausgegeben wird.
Bar & Terrasse
Angebot
6 Tage pro Woche
Kapazität
25 zitplaatsen
Belegung
30% der gesamten Campinggäste besuchen mindestens einmal im Monat die Terrasse für ein Getränk, wovon 15% auch tatsächlich etwas essen.
Ausgabemuster
€5 pro Person für Getränke und wenn auch etwas gegessen wird, nochmals €5 pro Person.
affee/Eis/Geschäft/Brot
Angebot
Jeden Tag
Kapazität
N.v.t.
Belegung
Von unseren Gästen genießen 5 % einen italienischen Kaffee, 20 % gönnen sich ein Eis, 2,5 % tätigen einen Einkauf im Geschäft und 50 % kaufen Brot.
Ausgabemuster
Gäste geben durchschnittlich €1,50 für Kaffee, €2,00 für Eis, €5,00 im Geschäft und €2,00 für Brot pro Person aus.
Buffet & Festabend
Angebot
1x pro Woche (in der Hochsaison)
Kapazität
Maximaal 30 mensen voor het eten
Belegung
Das entspricht 35% der Gäste in der Hochsaison im dritten Jahr.
Ausgabemuster
Erwachsene geben 12,50 € für Essen und 7,50 € für Getränke aus, und Kinder 7,50 € für Essen und 2,50 € für Getränke.
Umsatzerwartungen, DIREKTE EINKAUFSKOSTEN UND BRUTTOWINN
Mit den Schaltflächen können Sie zwischen dem erwarteten Umsatz, den Einkaufskosten und dem Bruttogewinn der 3 Szenarien wechseln.



Finanzielle Prognosen für den Naturisten-Campingplatz INSIEME zeigen für Szenario 2 einen positiven Wachstumstrend. Die erwarteten Einnahmen aus Unterkünften zeigen einen steigenden Verlauf, beginnend bei 136.000 € im Jahr 2024, mit einer prognostizierten Zunahme auf 495.000 € im Jahr 2028. Dieses Wachstum wird auf eine zunehmende Bekanntheit des Campingplatzes und die Erweiterung des Angebots um Glamping-Zelte und Chalets zurückgeführt, wie in den oben genannten Belegungsszenarien erläutert.
Der Umsatz aus Speisen und Getränken wird erwartet, von 54.000 € auf 145.000 € in dem entsprechenden Zeitraum zu steigen. Die Annahmen hierfür werden oben erläutert. In der Branche wird angenommen, dass der F&B-Umsatz zwischen 15% und 25% des Gesamtumsatzes ausmacht. Campeggio Naturista INSIEME befindet sich auf der höheren Seite dieser Skala, was mit dem Fokus auf gastronomische Einrichtungen auf dem Campingplatz übereinstimmt.
Obwohl die Einnahmen aus Aktivitäten einen kleineren Teil des Gesamtumsatzes ausmachen, ist es beabsichtigt, sie als wertsteigernden Service für die Gäste zu betrachten, anstatt als primäre Einnahmequelle.
Insgesamt betrachten wir das erste Jahr als das Gründungsjahr, die Jahre 2, 3 und 4 als Einführungsjahre mit großem Wachstum und Jahr 5 als stabiles Durchschnittsjahr für die Zukunft.

Direkte Kosten, oder COGS (Kosten der verkauften Waren), beziehen sich auf die Kosten von Gegenständen, die direkt an Kunden verkauft werden.
Beispiele hierfür sind Kosten für Lebensmittel und Getränke, aber auch Betriebsmaterialien wie Toilettenpapier und Reinigungsmittel. Die durchschnittlichen Lebensmittelkosten in Restaurants betragen etwa 33% des Verkaufspreises.
Die durchschnittlichen Getränkekosten sind etwas höher, etwa 37,5% des Verkaufspreises. Die Bruttogewinnprozentsätze sind für Szenarien 1 und 3 gleich, da sie Einkaufsprozentsätze statt festen Einkaufsbeträge beinhalten.


Operationale Kosten (Overhead)
Door middel van onderstaande knoppen nemen we een gedetailleerd overzicht van de bedrijfskosten op, waarbij we rekening houden met de drie scenario’s. Het spreekt voor zich dat bij een lagere bezettingsgraad bepaalde kosten afnemen, wat direct invloed heeft op onze kostenstructuur. Verder hebben we in deze scenario’s ook de aanpassingen in onze eigen salarissen, de marketing en andere variabele kosten meegenomen, waardoor een realistisch beeld ontstaat van de financiële gezondheid onder verschillende omstandigheden.
Een van de meest significante kostenposten is de rente/huur aan de investeerders. De manier waarop deze kostenpost is gestructureerd en hoe deze interageert met ons investeringsmodel, wordt nader toegelicht in het gedeelte Investieren. Hierdoor krijgt de lezer inzicht in hoe deze kosten zich verhouden tot de totale investeringen en de impact ervan op de algehele financiële strategie van ons project.
Siehe Szenario wie erwartet

Wir haben für die verschiedenen Szenarien eine Unterscheidung zwischen variablen Kosten (bei denen wir einsparen können) und den Fixkosten getroffen, an denen nicht viel geändert werden kann.
Die Fixkosten umfassen: Die Miete, Leasingkosten für die Glamping-Zelte, Telefon & Internet, Gemeindesteuern, Wartungs-, Versicherungs- und Verwaltungskosten.
Die variableren Kosten sind: Die variableren Kosten sind Nutzkosten, Marketingkosten, unsere Managementgebühr, Personalkosten und Transport.
Der aufmerksame Leser wird feststellen, dass die EBITDA-Zahlen für die 3 Szenarien nicht stark abweichen. Dies liegt daran, dass wir mit den variablen Schaltern spielen können. Alles in allem zeigen wir eine vernünftige Verdienstkapazität und würden nur in extremen Szenarien nicht genug verdienen, um die Fixkosten zu decken.

Siehe Szenario wie erwartet

Steuern, Zinsen, Abschreibungen und Fazit:
Mit einem erwarteten EBITDA von etwa 140.000 € im fünften Jahr sehen wir eine solide Basis für Rentabilität. Die Kosten, die bis zum EBITDA reichen, geben Einblick in unsere operative Effizienz, während die Posten danach – Steuern, Zinsen und Abschreibungen – mehr über die Finanzierungsstruktur aussagen. Hier wird Ihr Beitrag entscheidend sein.
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